Investir en bourse : Pourquoi choisir les ETF plutôt que les actions ?

Investir en bourse peut sembler intimidant, surtout pour les débutants. Entre les actions individuelles et les fonds indiciels cotés en bourse (ETF), le choix peut être difficile. Cependant, pour de nombreux investisseurs, notamment ceux qui débutent, les ETF présentent des avantages considérables par rapport aux actions individuelles.

Voici quelques raisons clés pour lesquelles privilégier les ETF:

1. Diversification instantanée:

Tout d'abord, un ETF regroupe un panier d'actions, d'obligations ou d'autres actifs, ce qui permet de diversifier votre portefeuille instantanément. En investissant dans un ETF qui suit un indice boursier, vous investissez indirectement dans toutes les entreprises qui composent cet indice. Ainsi, cette diversification réduit le risque lié à la performance d'une seule entreprise.

2. Coûts réduits:

Les ETF ont généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds communs de placement traditionnels. Cela s'explique par leur gestion passive, qui vise à répliquer la performance d'un indice plutôt que de tenter de le surpasser activement.

3. Simplicité et accessibilité:

Investir dans un ETF est simple et accessible, même pour les débutants. Concrètement, il suffit d'ouvrir un compte auprès d'un courtier en ligne et d'acheter des parts de l'ETF de votre choix. De surcroît, vous pouvez acheter et vendre des ETF tout au long de la journée de bourse, comme des actions.

4. Transparence:

La composition d'un ETF est généralement transparente et accessible au public. Autrement dit, vous savez exactement dans quoi vous investissez et pouvez suivre la performance de l'ETF en temps réel.

5. Efficacité fiscale:

Ils sont souvent plus avantageux fiscalement que les fonds communs de placement traditionnels. En effet, ils ont tendance à générer moins de plus-values imposables, ce qui peut optimiser vos rendements nets.

6. Fonction auto-nettoyante:

Les ETF ont une capacité d'"auto-nettoyage" qui leur permet de s'adapter aux fluctuations du marché. Lorsqu'une entreprise d'un indice sous-performe, elle est généralement retirée de l'indice et remplacée par une entreprise plus performante. Par conséquent, l'ETF suit automatiquement ces changements, ce qui permet d'éliminer les "mauvaises" actions et d'intégrer les actions en croissance sans intervention de votre part. Cela contribue à maintenir la performance de l'ETF et à minimiser les pertes potentielles.

7. Performance supérieure aux gérants actifs:

Des études montrent que la majorité des gérants de fonds actifs ne parviennent pas à surpasser la performance du marché à long terme. Selon l'étude SPIVA, environ 92% des fonds d'actions américaines à grande capitalisation ont sous-performé leur indice de référence sur une période de 20 ans. Ainsi, les ETF, en suivant passivement un indice, ont donc plus de chances de générer des rendements à long terme satisfaisants.

Exemples concrets:

Prenons l'exemple du CAC 40 : Au lieu d'acheter des actions de chaque entreprise du CAC 40, vous pouvez acheter un ETF qui réplique cet indice.

https://www.amundietf.fr/fr/particuliers/produits/equity/amundi-cac-40-ucits-etf-acc/fr0013380607

Ou encore, un ETF or vous permet d'investir dans l'or sans avoir à acheter et à stocker physiquement le métal précieux. https://etf.dws.com/fr-fr/etc/DE000A2T0VU5-xtrackers-ie-physical-gold-etc-securities/

Points à considérer:

Bien que les ETF offrent une diversification, ils restent exposés au risque de marché. La valeur de votre investissement peut fluctuer en fonction des conditions du marché. Il est donc crucial de choisir un ETF qui correspond à vos objectifs d'investissement et à votre tolérance au risque.

Conclusion:

Les ETF offrent de nombreux avantages par rapport aux actions individuelles, notamment la diversification, des coûts réduits, la simplicité, la transparence, une fonction auto-nettoyante et une performance souvent supérieure aux fonds gérés activement. Ils constituent un excellent choix pour les investisseurs débutants et expérimentés qui cherchent à investir en bourse de manière efficace et diversifiée. N'hésitez pas à vous renseigner davantage sur les ETF en consultant les articles suivants :